اگر شما صاحب بیت کوین هستید و غالباً در مورد آن صحبت می کنید، ممکن است متوجه ی سوالاتی شوید که هر از گاهی به خصوص در بازارهای صعودی بیتکوین ایجاد می شوند. یعنی دوستان، مادربزرگ، راننده تاکسی یا شخص دیگری ممکن است از شما بپرسند الان باید بیت کوین بخرم؟ آیا زمان مناسبی برای خرید بیت کوین است؟ آیا قیمت بیتکوین در سطح مناسبی برای خرید قرار دارد؟

در این مقاله سعی می کنم دقیق ترین پاسخ ها را به سوالات فوق بدهم.

چرا باید (و نباید) بیت کوین بخرید؟

سوالات فوق الذکر مربوط به سرمایه گذاری در بیت کوین است ، اما باید در مورد انواع دیگر سرمایه گذاری نیز از آنها سوال شود. اگر تصمیم به خرید بیت کوین دارید باید بدانید که چرا این کار را انجام می دهید و چه موقع و در چه قیمتی آن را انجام دهید.

هرگونه سرمایه گذاری، به ویژه سرمایه گذاری بیت کوین باید برای سرمایه گذار آشنا باشد. این روزها اکثر سرمایه گذاران بیت کوین را نگه می دارند تا اینکه از آن به عنوان روش پرداخت استفاده کنند.

اما چه چیزی بیت کوین را منحصر به فرد می کند؟ چه کسی بیت کوین و ارزش آن را کنترل می کند؟ چه تعداد بیت کوین وجود دارد و چه تعداد بیت کوین میتواند وجود داشته باشد؟ چرا بیت کوین اختراع شد؟ چگونه یک بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را میشود نگهداری کرد؟

اگر نمی دانید چگونه به یک یا چند سوال بالا پاسخ دهید، باید شروع به تحقیق در مورد بیت کوین کنید. ( آموزش آشنایی با نحوه ی خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال و نحوه ی معامله گری)

در ادامه این مقاله ، ما در مورد زمان خرید بیت کوین بحث خواهیم کرد و تعیین خواهیم کرد که آیا زمان مناسب برای سرمایه گذاری است یا خیر.

بیت کوین به عنوان سرمایه گذاری- قبل از خرید این مطلب را بخوانید:

اولین چیزی که در مورد بیت کوین و سایر ارزهای رمزپایه می دانید این است که آنها سرمایه گذاری های سوداگرانه هستند. اگر بازار سهام به عنوان خطرناکترین سرمایه گذاری سنتی در نظر گرفته شود، سرمایه گذاری در بیت کوین هم ریسک خاص خود را دارد، اما حدس بزنید چه ریسک هایی؟

دارایی که قیمت آن در یک سال یعنی در سال ۲۰۱۷ حدود ۲۰۰۰٪ افزایش یابد و در سال بعد (۲۰۱۸) ۷۰٪ کاهش یابد ، قطعا بسیار خطرناک است.

و این نشان دهنده میزان بی ثباتی بیت کوین است. تصور کنید اگر شما کسی بودید که بیت کوین را در سال ۲۰۱۷ تقریباً به قیمت ۲۰ هزار دلار خریداری کردید، سال بعد چیزی که از آن باقی مانده بود کمی بیشتر از ۳ هزار دلار بود.

هنگام سرمایه گذاری در بیت کوین (و البته هر نوع سرمایه گذاری دیگری) باید هر دو سناریو و به ویژه بدترین سناریو را در ذهن داشته باشید. با بیت کوین این سناریو در قیمت صفر هم میتواند باشد.

قبل از تصمیم گیری در مورد خرید یا عدم خرید، باید مطمئن شوید که از پس آن برمی آیید. و اگر احساس میکنید از دست دادن احتمالیِ ۹۰% از سرمایه گذاری شما برای شما قابل تحمل نیست ، قطعاً باید این مبلغ را کاهش دهید.

بیت کوین: صفر یا ۱ میلیون دلار!

برخلاف سهام و اوراق قرضه که فقط برای خرید یا فروش با کارگزار خود تماس می گیرید، با بیت کوین شما بانک و کارگزار خودتان هستید.

شما باید نحوه نگهداری بیت کوین و نحوه ارسال بیت کوین را بخوانید تا بدانید که چگونه می توانید آن را از صرافی به کیف پول دیجیتال خود ارسال کنید. از آنجا که اکثر مردم وقت و توانایی مطالعه این اصول را ندارند، خرید و فروش بیت کوین به صورت گاه به گاه گزینه ارجحی نیست.

همیشه به من توصیه می شود که شما به سرمایه گذاری در بیت کوین به دیدی نگاه کنید گویی که ۱۰-۲۰ سال دیگر ارزش آن به ۱ میلیون دلار و یا به ۰ دلار می رسد. حالا این را از خود بپرسید: آیا می خواهید از بازی خارج شوید؟ آیا می خواهید فرزندانتان از شما بپرسند ، “پدر، مادر، چرا بیت کوین را ارزان خریداری نکردید؟”

و بعد از خود بپرسید که اگر سناریوی منفی اجرا شود چه احساسی خواهید داشت؟ اینکه قیمت بیت کوین به صفر برسد و یا به هر نحوی این دارایی خود را از دست بدهید. آیا در این صورت این برای شما قابل تحمل خواهد بود؟

روش DCA بهترین راه برای خرید بیت کوین.

شما یک شعبده باز نیستید که می دانید چه موقع بخرید و چه زمانی بفروشید. من هم نیستم. به عبارت دیگر ما نمی توانیم بازار را کنترل کنیم. به همین دلیل ، مردان خردمند روش DCA را اختراع کردند.

روش DCA یا به عبارتی Dollar Cost Averaging (میانگین هزینه دلار)،  یک استراتژی پس انداز است که در آن شما مقدار کل مورد نظر خرید خود را در فواصل زمانی منظم به بخشهایی با اندازه مساوی تقسیم می کنید. این می تواند یک بار در هفته ، یک بار در ماه ، یک بار در سه ماهه یا هر چیزی که برای شما بهتر است باشد.

مزیت اصلی استفاده از این روش این است که دیگر چندان نگران قیمت نخواهید بود. روش سرمایه گذاری DCA برای سرمایه گذاری طولانی مدت مناسب است و برای دارایی های ناپایدار مانند بیت کوین بسیار توصیه می شود، زیرا در طول زمان قیمت متوسطی برای سرمایه گذار ایجاد میشود.

یکی دیگر از مزایای این روش این است که برای سرمایه گذاری مداوم مانند سرمایه گذاری ماهانه و قسمت کمی از حقوق شخص بسیار مناسب است. نکته خوب در مورد بیت کوین این است که می توان آن را با هر مقدار پولی که دارید خریداری کرد. ساتوشی (۰.۰۰۰۰۰۰۰۱ بیت کوین) به اندازه کافی برای همه وجود دارد و میتوان به میزان پول خود هر مقدار از آن را تهیه کرد.

عیب روش DCA این است که سود یک شخص در شرایط بازار صعودی به حداکثر نمی رسد. با این وجود در طول تاریخ دوره های زیادی وجود داشته است که طی آن روش DCA در بازار سهام ایالات متحده سود بالاتری نسبت به سرمایه گذاری یکجا داشته است.

نتایج حیرت انگیز DCA: بیش از ۱۰ برابر در ۵ سال

اگر طی ۹ سال گذشته هر روز به اندازه ۱ دلار بیت کوین خریداری کرده باشید امروز ارزش دارایی شما ۱۸،۰۰۰،۰۰۰ است. خب بله، این ساده ست زیرا بیت کوین در روزهای آغازین خود در طی سالهای ۲۰۱۱ و ۲۰۱۲ قیمت بسیار کمی داشت.

حال بیایید نگاهی به چند نمونه واقع بینانه تر بیندازیم:

با مایکل آشنا میشیم، مایکل ماهیانه ۵۰۰۰ دلار حقوق خالص دارد. بیایید بگوییم که ۵٪ از حقوق او برای خرید ماهانه ی بیتکوین از اواخر سال ۲۰۱۶ شروع شده است. یعنی سرمایه گذاری ۲۵۰ دلار در بیت کوین در هر ماه ، این در طول سه سال گذشته منجر به سود ۱۸۳۰۰ دلاری که تقریباً ۲۰۳٪ بازگشت سرمایه است شده است.

اگر مایکل خوش شانس بود و از پنج سال پیش این کار را انجام داده بود ، ۱۷۱،۶۵۰ دلار سود می کرد ، یعنی ۱۰۷۷٪ .

بیایید دو سال گذشته را نیز در نظر بگیریم، و سال فاجعه بار بیت کوین در سال ۲۰۱۸ را بخاطر بسپاریم. مایکل هنوز ۱۱۱۶۶ دلار یعنی ۲۹.۵٪ درآمد کسب می کرد . نکته جانبی: اگر مایکل بدشانس بود و درست در دسامبر ۲۰۱۷ و قبل از بالاترین رقم تاریخی بیت کوین سرمایه گذاری هنگفتی انجام می داد، تقریباً امروز نیمی از سرمایه خودش را از دست می داد. به هر حال، این داستان بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین بود که در اوج حباب بیت کوین ۲۰۱۷ سوار این قطار شدند.

اگر مایکل یک سال پیش خرید ماهانه ۲۵۰ دلار بیت کوین را شروع می کرد ، ۱۷۰۰ دلار درآمد کسب می کرد که ۵۷٪ بازده سرمایه گذاری است . تاکنون خرید در سال ۲۰۱۹ برای بیت کوین یک برکت بوده است.

نتیجه گیری این داستان این است که هرچه زودتر یک استراتژی DCA را اتخاذ کنید میزان بازگشت سرمایه (ROI) شما بالاتر است، زیرا خطر خرید با قیمت نسبتاً بالا (مانند پایان سال ۲۰۱۷) به حداقل می رسد. روش DCA به افراد اجازه می دهد قیمت خرید خود را به طور متوسط ​​کاهش دهند.

البته DCA محدود به بیت کوین نیست. اگر هر ماه یک Nasdaq ETF به قیمت ۵۰ دلار خریداری می کردید، اما بازار را به بدترین شکل ممکن زمان بندی می کردید و دقیقاً هنگامی که Nasdaq در اوج حباب نقطه دات کام به بالاترین حد خود رسید باز هم می خریدید، پس از ۱۵ سال (۴/۲ درصد سالانه) از ۱۱۴٪ بازگشت سرمایه بهره مند می شدید.

نتیجه گیری

به طور خلاصه ، روش سرمایه گذاری DCA کاملاً مناسب سرمایه گذاری بلند مدت بیت کوین است. این اعتقاد وجود دارد که بیت کوین با گذشت زمان افزایش می یابد زیرا عرضه آن محدود است. با این حال، هیچ کس نمی تواند با اطمینان بگوید که آیا زمان مناسبی برای خرید است یا قیمت آن بسیار بالا است. به همین دلیل است که روش DCA بسیار موثر است.

منبع